دليل استيراد كشف الحساب البنكي وتسويته
استورد الكشف، ثم راجع ما تفسره كل معاملة.
في الأساسية أو النمو من ديوانيو، يمكن استيراد ملف كشف مدعوم إلى سجلات المعاملات البنكية بعد تعيين الأعمدة ومراجعتها. التسوية قرار منفصل: قارن الفاتورة أو المصروف المصدري وأكد المطابقات المبررة وأبقِ الحركة غير المفسرة مفتوحة.
يعرض مثال CSV المكوّن من 3 صفوف دفعة عميل وتكلفة نشاط وخصماً ما زال يحتاج إلى تفسير. لا يعني نجاح الاستيراد تسوية كل معاملة.
يبدأ استيراد الكشوف في الأساسية. تشمل المجانية سجلات يدوية لحساب بنكي واحد وحتى 100 معاملة بنكية شهرياً. المزامنة البنكية المباشرة مسار منفصل يعتمد على مزود مدعوم وتهيئة مساحة العمل.
تم التحقق من نطاق المنتج في 15 أكتوبر 2026
3 صفوف ومطابقتان محتملتان وسؤال مفتوح
تابع سجل الكشف خلال المراجعة.
افترض وجود حساب افتراضي باسم Demo AED account في مساحة العمل، مع فاتورة صادرة DEMO-INV-001 بقيمة 1,050 درهماً وسجل مصروف واحد بإجمالي 210 دراهم. تستخدم جميع السجلات الدرهم الإماراتي.
ملف CSV وسجلات توضيحية فقط. الأسماء والمراجع والمبالغ والتواريخ افتراضية. الجدول شرح وليس لقطة فعلية من المنتج أو إثباتاً لربط بنكي.
- 01
عيّن أعمدة الاستيراد وتحقق منها
اختر نوع بيانات المعاملات البنكية ومصدر استيراد مدعوماً. عيّن أعمدة CSV وتأكد من وجود حساب Demo AED account، ثم راجع التواريخ والعملة والمبالغ واتجاه الإيداع أو الخصم قبل الاستيراد.
- 02
راجع المطابقات المحتملة
قارن الإيداع البالغ 1,050 درهماً ومرجع الفاتورة بفاتورة العميل الصادرة. وقارن الخصم البالغ 210 دراهم بالمصروف المصدري. أكد المطابقة بعد اتساق العملة والمبلغ والمصدر والغرض التجاري.
- 03
اترك الخصم غير المفسر مفتوحاً
لا يوجد سجل داعم للخصم البالغ 35 درهماً في هذا المثال. أبقه متاحاً للمتابعة واسأل من يعرف المعاملة. نجاح الاستيراد ليس سبباً لفرض مطابقة.
حركة مستوردة مع قرارات مراجعة ظاهرة
للصفين الأولين سجلات يمكن فحصها وتأكيدها عند التحقق. ويبقى الثالث بنداً مفتوحاً حتى يُعرف مصدره وغرضه. ولا تحل الروابط المقترحة محل قرار المستخدم المخول.
لا يضمن المثال مطابقة تلقائية أو دعم كل ملفات البنوك أو مزامنة مباشرة. لا تستورد رصيداً افتتاحياً أو نسخة ثانية من الحركة نفسها كمعاملة جديدة دون مراجعة المصدر والسجلات الموجودة.
حدد ما يحتاجه كل صف
| التاريخ | حركة الكشف | المبلغ والاتجاه | قرار المراجعة |
|---|---|---|---|
| 2026-10-01 | دفعة عميل افتراضي · DEMO-INV-001 | 1,050 درهماً · إيداع | قارنها بالفاتورة الصادرة؛ وأكدها بعد المراجعة فقط. |
| 2026-10-02 | تكلفة خدمة افتراضية · DEMO-EXP-001 | 210 دراهم · خصم | افحص المصروف وسياق السداد قبل التأكيد. |
| 2026-10-03 | خصم غير محدد | 35 درهماً · خصم | أبقه مفتوحاً؛ واحصل على المصدر والتفسير الناقصين. |
ملف CSV النموذجي المكوّن من 3 صفوف
تبقى معرّفات الحقول وقيمة الحساب بالإنجليزية كي يُعيّن المثال نفسه في أي من لغتي الواجهة. المبالغ موجبة هنا؛ ويحدد عمود type الإيداع أو الخصم. أنشئ الحساب التجريبي المطابق أو اختره قبل استخدام نسخة اختبار.
posted_at,description,amount,type,bank_account,currency,reference
2026-10-01,Demo client payment,1050.00,credit,Demo AED account,AED,DEMO-INV-001
2026-10-02,Demo service cost,210.00,debit,Demo AED account,AED,DEMO-EXP-001
2026-10-03,Unidentified debit,35.00,debit,Demo AED account,AED,عيّن أعمدة المصدر لحقول المعاملة البنكية
| عمود CSV | الحقل المستهدف | التحقق قبل الاستيراد |
|---|---|---|
| posted_at | تاريخ المعاملة | التواريخ بصيغة YYYY-MM-DD؛ تحقق من معنى تاريخ المعاملة أو القيمة لدى البنك. |
| description | الوصف | احتفظ بكلمات مصدرية كافية لتحديد الحركة. |
| amount + type | المبلغ واتجاه الإيداع أو الخصم | مبلغ موجب مع credit أو debit صريح في هذا المثال. |
| bank_account | الحساب البنكي الموجود | يجب أن يحدد Demo AED account الحساب المقصود في مساحة العمل. |
| currency | العملة | AED لكل صف؛ راجع الاختلافات قبل المطابقة. |
| reference | مرجع المعاملة | احتفظ بالمرجع المصدري؛ فهو سياق داعم وليس دليلاً مستقلاً. |
الاستيراد والمطابقة والتأكيد خطوات منفصلة.
يقبل المستورد ملفات CSV وTXT وXLS وXLSX المدعومة بحسب المصدر المحدد والتعيين. راجع الصفوف المرفوضة والسجلات الموجودة قبل إعادة الاستيراد. يؤكد المستخدمون المخولون روابط الفواتير أو المصروفات؛ وتبقى المعاملات غير المحسومة ظاهرة. لا يحوّل الدليل الكشوف إلى فواتير ولا يحدد المعالجة الضريبية ولا ينفذ تحويلات بنكية ولا يضمن توافقاً مع كل البنوك.
أسئلة تسوية كشوف الحسابات البنكية
استخدم السجل المصدري وقرار المراجعة لتفسير كل معاملة.
هل يمكنني استيراد كشف بنكي في المجانية؟
يبدأ استيراد الكشوف في الأساسية. تدعم المجانية سجلات المعاملات اليدوية ضمن الحد الشهري وحساباً بنكياً واحداً، دون الاحتفاظ بالمستندات المرفوعة.
هل يؤدي استيراد الكشف إلى تسويته تلقائياً؟
لا. ينشئ الاستيراد سجلات معاملات. راجع الروابط المقترحة بالفواتير أو المصروفات وأكد المطابقات المبررة وأبقِ الحركة غير المفسرة أو الملتبسة مفتوحة.
ماذا لو كانت فاتورتان بالمبلغ نفسه؟
افحص المرجع والعملة والتواريخ وسياق العميل والسجلات المصدرية. لا يبرر اشتراك فاتورتين في المبلغ اختيار إحداهما دون دليل.
هل يتطلب ذلك ربطاً بنكياً مباشراً؟
لا. يستخدم المثال استيراد ملف. والمزامنة المرتبطة مسار منفصل يعتمد توفره على المزودين المدعومين وتهيئة مساحة العمل.
هل ملف CSV النموذجي هو الصيغة الرسمية لبنكي؟
لا. إنه مثال تعليمي افتراضي. تحقق من ملف البنك الفعلي وعيّن أعمدته وراجع المعاينة ونتائج الصفوف قبل الاعتماد على الاستيراد.
اربط الكشف ببقية أعمال الشهر
استخدم سجلات المبيعات والمصروفات الأساسية قبل تجهيز مراجعة المحاسب.
- اطّلع على سير عمل التسوية البنكيةراجع الإدخال اليدوي والاستيراد المتاح والمطابقات المقترحة وحدود الباقات.
- جهّز فاتورة العميل أولاًشاهد كيف يصبح عرض السعر المقبول في النمو مسودة فاتورة للمراجعة قبل الإصدار.
- استخدم قائمة مسك الدفاتر الشهريةاجمع الكشوف والسجلات المصدرية والأسئلة غير المحسومة للتسليم إلى المحاسب.